کلاهبرداری از طریق کارت به کارت؛ راهکار مقابله چیست؟

مقدمه

کارت به کارت یکی از محبوب‌ترین روش‌ها برای انتقال پول از یک حساب بانکی به حساب دیگر است. که از آن برای انجام تراکنش‌های مختلف، از جمله پرداخت قبوض، واریز حقوق و انجام خریدها استفاده می‌شود. کلاهبرداری از طریق کارت به کارت موضوعی است که زیاد راجع به آن شنیده اید.

متأسفانه، این روش نیز همچون بسیاری از روش‌های مالی دیگر، مورد سوءاستفاده کلاهبرداران قرار می‌گیرد. کارت به کارت یکی از ساده‌ترین روش‌های انتقال پول است که امکان انجام تراکنش‌های مالی را به‌صورت آنلاین و در هر زمانی برای کاربران فراهم می‌کند. با این‌حال، بدون مراقبت کافی، کلاهبرداران می‌توانند از آسیب‌پذیری‌های این روش استفاده کنند.

این نوع کلاهبرداری از طریق انتقال مستقیم وجه از یک کارت به کارت دیگر انجام می‌شود و می‌تواند باعث از دست دادن پول، اطلاعات شخصی و حتی شناسایی افراد شود. در این مقاله، به معرفی روش‌های کلاهبرداری از طریق کارت به کارت و راه‌های مقابله با آن پرداخته می‌شود.

تعریف کلاهبرداری از طریق کارت به کارت

کلاهبرداری از طریق کارت به کارت، به این معناست که با استفاده از حیله و ترفند، مال افراد را از طریق انتقال وجه از یک کارت به کارت دیگر بدست می‌آورند. این نوع جرم معمولاً در مواردی مانند خریدهای آنلاین یا تقلب در موضوعاتی مانند جوایز به کارت به کارت انجام می‌شود و برای اقدام به شکایت در مورد آن، می‌توانید یک شکوائیه را از طریق دفاتر خدمات قضایی تهیه و ثبت کنید.

روش‌های کلاهبرداری از طریق کارت به کارت

در این بخش، به برخی از رایج‌ترین روش‌های کلاهبرداری از طریق کارت به کارت، از جمله انتقال هویت، پیگیری اطلاعات حساب، و فریب کاربران برای انجام تراکنش‌های ناخواسته می‌پردازیم.

• الف) پیامک‌های تقلبی: کلاهبرداران با ارسال پیامک‌هایی تقلبی به افراد، آن‌ها را به تراکنش‌های کارت به کارت ناخواسته تشویق می‌کنند. این پیامک‌ها معمولاً محتوای از دست دادن حساب بانکی را دربر دارند و از افراد می‌خواهند که اطلاعات کارت بانکی خود را برای رفع این مشکلات ارسال کنند. بعضی از این پیامک ها نیز محتوای جایزه و برنده شدن در قرعه کشی دارد که شما باید با پرداخت پول اندکی آن جایزه را دریافت کنید که در این صورت به اطلاعات کارت شما دسترسی پیدا می‌کنند.
• ب) انتقال وجه تقلبی: در این روش، کلاهبرداران با استفاده از اطلاعات کارت بانکی فرد، وجهی را از حساب او به حساب خود یا حساب یک شخص ثالث منتقل می‌کنند.
• ج) سوءاستفاده از کارت‌های مفقودی و سرقت‌شده: کلاهبرداران از کارت‌های مفقودی یا سرقت‌شده استفاده می‌کنند و تراکنش‌های ناخواسته را انجام می‌دهند. جالب است بدانید در مواردی یک دستگاه کپی بر روی دستگاه پوز نصب می‌کنند و هنگامی که شما کارت را به فروشنده می‌دهید و رمز خود را میگویید اطلاعات شما کپی می‌شود و از این طریق کلاهبرداران اقدام به خالی کردن حساب شما می‌کنند. توجه کنیدکه تا حد امکان از در اختیار قرار دادن رمز خود به افراد دیگر خودداری کنید.
• د) فیش‌های کلاهبرداری: افرادی که اطلاعات کارت بانکی افراد دیگر را به دست آورده‌اند، فیش‌های کلاهبرداری را تهیه کرده و با استفاده از آن‌ها وجه را از حساب هدف به حساب خود یا حساب‌های جعلی انتقال می‌دهند.

سایت های جعلی برای خرید کالاهای مختلف نیز وجود دارد که شما با پرداخت پول در آن سایت اطلاعات حساب خود را در اختیار کلاهبرداران قرار میدهید.  سارقان به راحتی با در دست داشتن شماره کارت و رمز شما اقدام به دزدیدن اموال شما می‌کنند. در این خصوص لازم است هنگامی که میخواهید در سایتی پرداخت انجام دهید ابتدا نشان اعتماد الکترونیکی سایت را چک کنید.

مجازات کلاهبرداری از طریق کارت به کارت

در بسیاری از کشورها، کلاهبرداری از طریق کارت به کارت به عنوان یک جرم محسوب می‌شود که مجازات آن بر اساس قوانین جرم شناسی و قوانین مالی تعیین می‌شود. به طور کلی، مجازات‌های ممکن برای کلاهبرداری از طریق کارت به کارت شامل موارد زیر می‌تواند باشد:

حبس :

کسانی که به کلاهبرداری از طریق کارت به کارت متهم شوند و اثبات شود گناهکار هستند، ممکن است به زندان محکوم شوند. مدت زمان حبس وابسته به شدت جرم و میزان ضرر و زیان وارده تعیین شود. اگر مبلغ بیش از صد میلیون تومان باشد شخص خاطی به حبس از یک تا هفت سال محکوم می‌شود. اگر مبلغ کلاهبرداری کمتر از صد میلیون باشد شش ماه تا سه سال و نیم باید به زندان برود.

اگر کلاهبردار از کارمندان دولت بوده و یا خود را کارمند دولت معرفی کرده است و در حالت دوم اگر جرم را در رسانه های اجتماعی منتشر کرده باشد به دو تا ده سال حبس محکوم می‌گردد.

جریمه:

علاوه بر زندان، کسانی که به کلاهبرداری از طریق کارت به کارت متهم شوند، ممکن است نیز به پرداخت جریمه محکوم شوند. میزان جریمه نیز بر اساس قوانین مربوطه تعیین می‌شود و ممکن است به وابستگی به مقدار سود غیرقانونی بدست آمده تغییر کند.

بازپرداخت و جبران خسارت:

در بعضی موارد، ممکن است کلاهبردار وضعیت مالی قربانی را به خطر بیندازد. در چنین شرایطی، کلاهبردار مبلغی که غیرقانونی بدست آورده است را به قربانی بازپرداخت می‌کند.

ممنوعیت از خدمات دولتی :

در برخی موارد، ممکن است کارمند دولت، وابسته به دولت، شهرداری و یا قوای سه گانه کلاهبرداری کرده باشند که در این صورت از خدمت برکنار می‌شوند. ممنوعیت و مجازات‌های کلاهبرداری از طریق کارت به کارت، همانند دیگر جرایم مالی، بستگی به قوانین و مقررات در چگونگی اجرای کلاهبرداری دارد و ممکن است در هر شرایطی متفاوت باشد.

🚨به همین دلیل، در صورت شک داشتن به کلاهبرداری از کارت به کارت، پیشنهاد می‌شود از مراجع قانونی کمک دریافت کنید.

راه‌های مقابله با کلاهبرداری از طریق کارت به کارت:

• حفظ اطلاعات شخصی: برای جلوگیری از انجام کلاهبرداری از طریق کارت به کارت، افراد باید از حفظ اطلاعات شخصی و اطلاعات کارت بانکی خود محافظت کنند. همچنین، عدم انتشار اطلاعات حساب بانکی و رمزهای خصوصی به افراد ناشناس یکی از اصول امنیتی است.

• اعتماد به منابع معتبر: انجام تراکنش‌های مالی تنها از منابع و وب‌سایت‌های معتبر انجام شود. همچنین، از طریق لینک‌های مستقیم وارد صفحات وب‌سایت‌های موردنیاز شوید. هنگامی که با پیشنهاداتی برای انتقال پول به کارت به کارت مواجه می‌شوید، از منابع معتبر اطمینان حاصل کنید. از سایت‌ها و خدمات امن و معروف استفاده کنید.
• بررسی پیام‌ها و ایمیل‌ها: اگر پیام‌ها یا ایمیل‌هایی با محتوای مشکوک دریافت کنید که به انتقال پول از طریق کارت به کارت دعوت می‌کنند، آنها را نادیده بگیرید یا با دقت بررسی کنید. همچنین، هیچگاه اطلاعات شخصی خود را در  پاسخ به پیام‌های مشکوک وارد نکنید.
• تایید هویت در معاملات: اگر قصد انجام معامله با کسی را دارید، مطمئن شوید که هویت واقعی او را تایید کرده‌اید. از معاملاتی که اطلاعات هویت مشخصی ندارند، پرهیز کنید.
• استفاده از وب‌سایت‌های امن: در صورتی که خرید یا انتقال پول از طریق اینترنتی انجام می‌دهید، از وب‌سایت‌های امن با آدرس‌های HTTPS استفاده کنید و مطمئن شوید که اتصال شما به این وب‌سایت‌ها امن است.
• نظارت بر حساب‌های بانکی: با دقت به نظارت بر حساب‌های بانکی خود بپردازید و تراکنش‌های مشکوک را به سرعت گزارش دهید. همچنین، اگر کارت بانکی شما مفقود یا سرقت شده است، بلافاصله به بانک خود اطلاع دهید تا اقدامات لازم انجام شود.
• آگاهی از روش‌های کلاهبرداری: افراد باید با روش‌های کلاهبرداری از طریق کارت به کارت آشنا شوند و با اطلاعات به‌روز و نکات امنیتی مرتبط با حساب بانکی‌شان آگاه باشند.
• مطالعه شرایط و قوانین: قبل از انجام هرگونه معامله یا انتقال پول، شرایط و قوانین را دقیقاً مطالعه کنید. به ویژه در مواردی که اطلاعات حساس خود را ارائه می‌دهید.
• آموزش به دیگران: دوستان و خانواده خود را نیز در مورد روش‌های کلاهبرداری آگاه کنید تا همگان از این نوع فریب‌ها جلوگیری کنند.
• توجه به احساسات خود: در مواجهه با پیشنهادات خیلی خوب به عقلانیت خود اعتماد کنید و تصمیمات خود را با دقت بگیرید تا از ورود به معاملات مشکوک جلوگیری کنید.

⚡برای اطلاعات بیشتر در خصوص سرقت های اینترنتی مقاله ای در همین خصوص در سایت نهان نما داریم. اینجا کلیک کنید و اطلاعات خود را بالا ببرید.

فیشینگ کارت به کارت

در این روش، کلاهبرداران سعی می‌کنند از طریق ارسال پیام‌های تقلبی به مالک کارت ، اطلاعات حساب و کد رمز دستگاه را تهیه کنند. سپس با استفاده از این اطلاعات، به حساب مالی فرد دسترسی پیدا کرده و وجوه را انتقال می‌دهند.

اقدامات پس از کلاهبرداری از طریق کارت به کارت

در صورتی که شما یا کسی که می‌شناسید قربانی کلاهبرداری از طریق کارت به کارت شده‌اید، باید چه اقداماتی را انجام دهید؟ این چند اقدام پس از کلاهبرداری از طریق کارت به کارت می‌تواند شامل موارد زیر باشد:

1. تنظیم شکایت : اگر کلاهبرداری را تشخیص داده اید، باید در مرحله اول یک شکایت در فایل ورد تنظیم کنید.
2. مراجعه به دفتر قضایی: شکایت خود را به دفتر قضایی تحوقل داده و ثبت کنید تا به دادگاه ارجاع داده شود سپس برای پیگیری جلسات رسیدگی سامانه ثنا را چک کنید. دقت کنید که اگر در سامانه ثنا حساب ندارید باید در آن ثبت نام کنید. برای ثبت نام هم به صورت حضوری میتوانید به دفاتر خدمات الکترونیکی قضایی مراجعه کنید و هم به صورت غیر حضوری به سایت http://adliran.ir مراجعه کنید و اقدام به ثبت نام خود کنید.
3. تغییر رمز عبور: در صورتی که کلاهبرداری را تشخیص داده اید، باید رمز عبور حسابتان را فوراً تغییر دهید تا هرگونه دسترسی غیرمجاز به حساب شما متوقف شود.

🚨همچنین توصیه می‌شود رمز عبور‌ها و اطلاعات حساب را به صورت روزانه تغییر داده و آنها را محرمانه نگهدارید.

سخن پایانی

کلاهبرداری از طریق کارت به کارت به یکی از روش‌های متداول تقلب و سرقت در دنیای امروز تبدیل شده است. این روشی است که توسط کلاهبرداران برای دستبرد زدن به اموال و پول‌های مردم استفاده می‌شود.

در این روش، کلاهبرداران با استفاده از تکنیک‌های دستکاری شماره کارت بانکی و محرمانه دریافت این اطلاعات، تلاش می‌کنند تا به حساب بانکی مقصد پول برگشتی دسترسی پیدا کنند و آن را به حساب خود منتقل کنند.

این روش معمولاً از طریق تماس تلفنی، پیامک‌های کلاهبردارانه یا حتی ایمیل‌های تقلبی انجام می‌شود. به منظور جلوگیری از این نوع کلاهبرداری، بانک‌ها و موسسات مالی بسیاری از اقدامات امنیتی و محافظتی را در نظر می‌گیرند. اما با وجود این تدابیر، بسیاری از افراد هنوز هدف قرار می‌گیرند و به دست کلاهبرداران افتاده و طی عملیات تقلب، ممکن است پول‌های خود را از دست بدهند.

لذا، برای جلوگیری از کلاهبرداری از طریق کارت به کارت باید همیشه به دقت و احتیاط لازم در ارتباط با اطلاعات بانکی‌تان را رعایت کنید. هرگز اطلاعات کارت بانکی و رمزعبور خود را به کسی اعلام نکنید. در صورتی که شما هدف یک کلاهبردار قرار گرفتید، حتماً با بانک خود تماس بگیرید و به آنها اطلاع دهید. همچنین حفظ برنامه‌های ضد ویروس و آپدیت نرم افزارهای امنیتی در دستگاه‌های شخصی نیز می‌تواند در جلوگیری از این نوع جرم موثر باشد.

همچنین باید روی دانش و آگاهی خود در مورد روش‌های جدید کلاهبرداری و تکنیک‌های متداول تقلب بانکی کار کنید. با بالا بردن سطح آگاهی و آشنایی با روش‌های امنیتی بانکی، می‌توانید خود را و اموالتان را بیشتر محافظت کنید. در نهایت، باید خطرات احتمالی در ارتباط با کارت به کارت و امنیت بانکی را بشناسید و همیشه از طلاعات خود محافظت کنید تا اموالتان در امان باشند.

• برای ارسال پرونده خود به سامانه نهان نما می‌توانید از طریق دکمه زیر اقدام نمایید.
• بررسی پرونده

سوالات متداول

کلاهبرداری از طریق کارت به کارت چگونه انجام می‌شود؟

کلاهبرداران از طریق پیامک تقلبی، سایت های جعلی و یا مواردی از این قبیل به اطلاعات کارت شما دسترسی پیدا میکنند و منجر به کلاهبرداری و سرقت اموال می‌شود.

برای امنیت بیشتر هنگام کارت به کارت چه کاری انجام دهیم؟

به هر سایتی برای پرداخت اعتماد نکنید و همچنین اطلاعات کارت خود را در اختیار افراد دیگر قرار ندهید.